Fala, Investidores! Investir em Fundos Imobiliários é uma ótima maneira de lucrar no mercado imobiliário sem a necessidade de adquirir um imóvel fisicamente ou lidar com os custos de manutenção e burocracias. Para quem está de olho em boas oportunidades de investimento em 2024, vale muito a pena conhecer os FIIs mais promissores e entender como eles podem agregar valor à sua carteira.

Neste artigo, você vai descobrir tudo sobre FIIs, suas vantagens, expectativas para o futuro e, claro, os fundos que se destacam para o próximo ano. Continue lendo para ficar por dentro e quem sabe encontrar a chance de aumentar sua renda com o mercado imobiliário!

O que são Fundos Imobiliários (FIIs)?

Antes de falarmos sobre as melhores opções, é importante entender o básico: Fundos Imobiliários (FIIs) são investimentos coletivos onde os investidores compram cotas e, com o dinheiro arrecadado, o fundo adquire imóveis ou direitos relacionados ao setor imobiliário.

Esses fundos podem investir em vários tipos de imóveis, como:

• Edifícios comerciais;
• Shoppings;
• Hospitais;
• Galpões logísticos;
• Agências bancárias.

Além de imóveis físicos, existem FIIs que aplicam em títulos imobiliários, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs), entre outros. A principal vantagem? Você investe no mercado imobiliário sem precisar se preocupar com a gestão do imóvel ou com a compra direta de um bem.

Os 5 Melhores FIIs para 2024
Se você já tem uma ideia sobre o que são FIIs e como funcionam, é hora de explorar as melhores opções de investimento para 2024. Vamos mergulhar fundo em cinco dos Fundos Imobiliários que têm se destacado e que, de acordo com as análises e o cenário econômico, possuem um ótimo potencial para o ano que vem. Aqui estão eles:

1. Valora RE III (VGIR11) – Segmento de Recebíveis

Esse fundo foca em recebíveis imobiliários, o que significa que ele investe principalmente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Esses CRIs são como “dívidas” que empresas do setor imobiliário têm, e o fundo compra essas dívidas, recebendo juros. O grande atrativo do Valora RE III é que ele tem um excelente histórico de distribuição de rendimentos, com um Dividend Yield (DY) de impressionantes 13,65% nos últimos 12 meses.
Com a taxa Selic elevada, que influencia diretamente os juros, o fundo se beneficia, pois os CRIs tendem a pagar mais em momentos de juros altos. Se você está procurando um fundo que possa continuar oferecendo retornos robustos no curto prazo, o Valora RE III é uma excelente escolha, especialmente em tempos de incerteza econômica.

2. BTG Pactual Logística (BTLG11) – Segmento de Logística

O BTG Pactual Logística é um fundo especializado em imóveis logísticos, como grandes galpões usados por empresas para armazenamento e distribuição. Com o comércio eletrônico em expansão e a demanda crescente por espaços logísticos bem localizados, o fundo conseguiu manter 100% de ocupação em seus imóveis.
O foco geográfico do BTLG11 é a região metropolitana de São Paulo, um dos polos logísticos mais importantes do Brasil. Além disso, ele recentemente incorporou dois fundos menores, ampliando sua diversificação e potencial de rendimento. Com um Dividend Yield de 9,15%, esse fundo é uma excelente opção para quem busca consistência nos retornos e exposição ao setor logístico, que tem se mostrado resiliente mesmo em tempos de crises.

3. XP Malls (XPML11) – Segmento de Shoppings

O XP Malls se destaca por seu portfólio diverso e de alta qualidade. Esse fundo investe em shopping centers em várias regiões do Brasil, com um foco especial em grandes centros urbanos e áreas com público de alta renda. Atualmente, são 16 imóveis, localizados em estados como São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais e Paraná.
Uma característica importante dos shoppings do XP Malls é sua resiliência econômica. Muitos dos seus empreendimentos são frequentados por um público mais abastado, que tende a continuar consumindo mesmo em momentos de crise. Isso ajuda a manter os rendimentos estáveis. Com um DY de 9,53% nos últimos 12 meses, o fundo oferece uma combinação interessante de segurança e bom retorno.

4. CSHG Recebíveis Imobiliários (HGCR11) – Segmento de Recebíveis

O CSHG Recebíveis Imobiliários é outro fundo focado em CRIs, com uma carteira composta por 45 diferentes recebíveis, sendo que 73% deles estão atrelados à inflação e 27% ao CDI. Essa divisão ajuda a equilibrar os riscos e a oferecer uma boa rentabilidade tanto em cenários de inflação alta quanto em períodos de alta da taxa de juros.
O fundo tem se beneficiado da Selic elevada, com um DY de 11,49%, e a expectativa é que continue a pagar bons proventos enquanto os juros se mantiverem altos. Se você procura um fundo que oferece proteção contra a inflação e bons retornos no curto prazo, o HGCR11 é uma excelente opção.

5. VBI Prime Properties (PVBI11) – Lajes Corporativas

O VBI Prime Properties é uma opção interessante para quem deseja investir em lajes corporativas de alta qualidade. Com um portfólio focado em imóveis bem localizados e de grande valor, como prédios comerciais em regiões nobres, o fundo se posiciona como uma boa alternativa para diversificação.
A gestão ativa do fundo, aliada ao fato de que ele possui empreendimentos em construção, como o Union FL, aumenta seu potencial de valorização. O DY atual de 8,62% pode não ser o maior da lista, mas a qualidade dos imóveis e a gestão eficiente fazem do PVBI11 uma excelente escolha para quem busca solidez e boas perspectivas de crescimento no longo prazo.

Vantagens de Investir em FIIs

Agora que você já conhece algumas ótimas opções de fundos para 2024, vamos entender por que os FIIs são uma excelente escolha para sua carteira de investimentos. Aqui estão alguns dos principais motivos que tornam esse tipo de ativo tão atrativo:

1. Rentabilidade Atrativa

Os FIIs têm uma característica que atrai muitos investidores: a rentabilidade. Em geral, os fundos imobiliários oferecem rendimentos maiores do que as opções mais tradicionais de renda fixa, como poupança ou CDBs. Isso acontece porque o setor imobiliário gera receitas constantes, principalmente através do aluguel dos imóveis ou da venda de propriedades valorizadas.
Se você busca um investimento que paga regularmente (geralmente, os FIIs distribuem proventos mensalmente), essa é uma excelente escolha. E o melhor: esses rendimentos são relativamente previsíveis, já que muitos contratos de locação são de longo prazo, o que oferece uma certa segurança ao investidor.

2. Isenção de Imposto de Renda

Uma das maiores vantagens dos FIIs é a isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos distribuídos. Isso significa que, ao receber proventos mensais, você não precisa pagar impostos, o que aumenta significativamente o retorno líquido do investimento.
Contudo, é bom lembrar que, se você vender suas cotas por um valor maior do que o preço de compra, o lucro obtido será tributado em 20%. Mesmo assim, essa isenção sobre os dividendos mensais é uma grande vantagem quando comparada a outros tipos de investimentos.

3. Diversificação de Imóveis

Outro ponto positivo dos FIIs é a diversificação. Com uma única aplicação, você consegue ter participação em diversos tipos de imóveis e regiões. Isso é algo que seria muito mais difícil (e caro) de conseguir ao comprar imóveis diretamente.
Além disso, essa diversificação ajuda a reduzir os riscos. Se um segmento do mercado imobiliário estiver em baixa, outros setores podem estar em alta, equilibrando o retorno da sua carteira. Isso torna os FIIs uma excelente escolha para quem busca um bom equilíbrio entre risco e retorno.

O que Esperar dos FIIs em 2024?

O mercado de Fundos Imobiliários sempre passa por ciclos e, para 2024, as expectativas são positivas para alguns setores específicos. Vamos explorar as principais tendências:

• Recebíveis Imobiliários: Esses fundos, que investem em CRIs, devem continuar com bons desempenhos, principalmente devido à inflação e aos juros altos. Como eles acompanham esses indicadores, tendem a gerar ótimos retornos em momentos de incerteza econômica.
• Logística e Lajes Corporativas: O setor de galpões logísticos e escritórios modernos também tem boas perspectivas para 2024. A crescente demanda por espaços bem localizados e adaptados às novas necessidades das empresas faz desses segmentos boas apostas para o próximo ano.

Como Investir em FIIs?

Investir em Fundos Imobiliários é mais fácil do que muita gente imagina. Basta acessar o Home Broker da sua corretora, procurar o fundo que mais faz sentido para os seus objetivos e comprar suas cotas. A partir daí, você já começará a receber os rendimentos proporcionalmente ao número de cotas adquiridas.
Mas lembre-se: antes de investir, é importante estudar o fundo escolhido, analisar seu histórico de rentabilidade, a gestão e o tipo de imóveis ou recebíveis em que ele investe. Diversificar entre diferentes FIIs também é uma ótima prática para minimizar riscos e maximizar seus ganhos no longo prazo.